Главная Обратная связь

Дисциплины:

Архитектура (936)
Биология (6393)
География (744)
История (25)
Компьютеры (1497)
Кулинария (2184)
Культура (3938)
Литература (5778)
Математика (5918)
Медицина (9278)
Механика (2776)
Образование (13883)
Политика (26404)
Правоведение (321)
Психология (56518)
Религия (1833)
Социология (23400)
Спорт (2350)
Строительство (17942)
Технология (5741)
Транспорт (14634)
Физика (1043)
Философия (440)
Финансы (17336)
Химия (4931)
Экология (6055)
Экономика (9200)
Электроника (7621)






Примерный перечень вопросов для подготовки к государственному междисциплинарному экзамену



Раздел "Финансы"

1. Сущность и функции финансов

2. Сущность и цели финансового менеджмента

3. Налоговая система РФ и ее элементы

4. Финансовая система ее сфера и звенья.

5. Определение будущей стоимости денежных средств. Операция наращения.

6. Экономическая сущность оборотного капитала коммерческой организации.

7. Модели управления денежными средствами организации.

8. Управление запасами коммерческой организации.

9. Управление дебиторской задолженностью коммерческой организации.

10. Формирование кредитной политики коммерческой организации.

11. Методы дифференциации затрат на переменные и постоянные.

12. Инвестиционные проекты и их классификация.

13. Дисконтированный срок окупаемости инвестиционного проекта.

14. Срок окупаемости инвестиционного проекта.

15. Чистая текущая стоимость инвестиционного проекта.

16. Внутренняя норма рентабельности проекта .

17. Формирование бюджета капитальных вложений коммерческой организации.

18. Заемный капитал предприятия и его характеристика.

19. Собственный капитал предприятия и его характеристика.

20. Цена собственных источников финансирования коммерческой организации.

21. Цена заемных источников финансирования коммерческой организации.

22. Средневзвешенная цена капитала предприятия.

23. Эффект финансового рычага (левериджа) .

24. Эмиссия акций как источник финансирования деятельности предприятия.

25. Дивидендная политика и факторы ее определяющие.

26. Методики дивидендных выплат.

27. Анализ применения в российской практике методик выплат дивидендов.

28. Оценка стоимости облигаций .

29. Оценка стоимости обыкновенных акций.

30. Характеристика платежеспособности коммерческой организации.

31. Определение финансового цикла организации.

32. Анализ деловой активности предприятия.

33. Оценка финансовой устойчивости предприятия.

34. Оценка рентабельности организации.

35. Страхование как инструмент управления предпринимательскими рисками.

36. Современное состояние и перспективы развития страхового рынка в России.

37. Оценка паевых инвестиционных фондов как источника инвестирования реальной экономики.

38. Классификация и характеристика лизинговых компаний в России.

39. Финансовая политика государства: сущность, цель, задачи и основные типы.

40. Модели функционирования негосударственных пенсионных фондов в России.

41. Бюджетная система странны и модели ее построения.



42. Внебюджетные фонды : сущность, функции, классификация.

43. Сущность, классификация и формы проявления инфляции.

44. Особенности выплаты дивидендов по законодательству РФ.

45. Банковский кредит как источник финансирования предприятия.

46. Экономическое содержание, функции и виды прибыли.

47. Классификация доходов и расходов организации.

48. Амортизация и ее роль в воспроизводственном процессе.

49. Содержание и цели финансового планирования.

50. Расходы бюджета на государственную поддержку реального сектора экономики.

51. Первичный рынок ценных бумаг и его характеристика.

52. Экономическая сущность, виды и значение инвестиций.

53. Основные принципы организации финансов предприятий.

54. Нематериальные активы: источники приобретения.

55. Показатели использования основных фондов.

56. Необходимость амортизации основных фондов. Ускоренная амортизация.

57. Основные фонды как часть имущества предприятия.

58. Определение потребности в запасах готовой продукции и расходах будущих периодов.

59. Определение потребности по незавершенному производству.

60. Классификация расходов предприятия.

61. Планирование затрат предприятия.

62. Определение потребности в оборотных средствах предприятия.

63. Аналитический и коэффициентный метод.

64. Функции прибыли.

65. Методы планирования прибыли предприятия.

66. Факторинг как метод финансирования предприятия.

67. Факторы роста прибыли и ее зависимость от жизненного цикла продукции.

68. Распределение и использование прибыли.

69. Понятие предпринимательства и его финансовой среды.

70. Налоговая система России и финансовая среда предпринимательства: влияние, перспективы и проблемы.

71. Схемы негосударственных пенсионных фондов и принципы функционирования.

72. Факторинг как форма финансирования организаций: его преимущества и недостатки.



73. Сущность и методы государственного регулирования финансовой среды предпринимательства.

74. Источники возникновения "горячих денег".

Раздел "Кредит"

75. Сущность, виды, функции и роль денег.

76. Денежный оборот, его содержание и структура. Законы денежного обращения.

77. Безналичный денежный оборот и основы его организации.

78. Платежная система: содержание, элементы и принципы организации.

79. Система безналичных расчетов и характеристика ее основных элементов.

80. Счета клиентов коммерческого банка, порядок их открытия и закрытия, правила совершения операций.

81. Порядок совершения расчетов с использованием платежных поручений и платежных требований.

82. Порядок совершения расчетов, основанных на использовании аккредитива и чеков.

83. Порядок совершения межбанковских расчетов.

84. Сущность, элементы и типы денежных систем.

85. Налично-денежный оборот и его организация.

86. Денежная система Российской Федерации.

87. Инфляция: понятие, факторы возникновения, антиинфляционные меры.

88. Необходимость и сущность кредита.

89. Валютная система России: содержание, элементы, развитие, современное состояние.

90. Функции и роль кредита.

91. Формы и виды кредита.

92. Ссудный процент и его экономическая роль. Норма ссудного процента и влияющие на нее факторы.

93. Процент за кредит: виды, методы расчета. Порядок начисления и уплаты процентов по привлеченным (размещенным) средствам.

94. Кредитная и банковская системы, их состав. Принципы построения и функционирования банковской системы и банков.

95. Банк России: цели, функции, статус, органы управления.

96. Коммерческие банки: цели, функции, операции, статус, органы управления.

97. Процедуры регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческого банка.

98. Пассивы банка: понятие, классификация, способы управления.

99. Собственный капитал банка и управление им.

100. Выпуск банками акций и облигаций.

101. Операции коммерческого банка по выпуску собственных векселей, депозитных и сберегательных сертификатов.

102. Банковские депозиты и управление ими.

103. Активы банка: понятие, классификация, способы управления.

104. Кредитные операции коммерческого банка: объекты и субъекты, виды кредита, принципы и способы кредитования.

105. Вложения в ценные бумаги: виды, организация и управление.

106. Управление кредитным риском коммерческого банка.

107. Резерв на возможные потери по ссудам: назначение, порядок образования, регулирования и использования.

108. Резервы на возможные потери общего назначения: порядок образования, регулирования и использования.

109. Нормативы и их роль в регулировании деятельности банков.

110. Кредитоспособность физических лиц: понятие, оценка.

111. Кредитоспособность юридических лиц: понятие, оценка.

112. Формы обеспечения возвратности кредита и подходы к их выбору.

113. Ипотечное кредитование и его организация в России и за рубежом.

114. Текущие и срочные конверсионные операции банков. Валютная позиция банка: виды и регулирование.

115. Ликвидность банка: понятие, измерение, инструменты централизованного и децентрализованного управления.

116. Оценка качества активов коммерческих банков.

117. Фонд обязательного резервирования: назначение, образование, регулирование и использование.

118. Устойчивость коммерческого банка и ее комплексная оценка в России и за рубежом.

119. Система гарантирования депозитов граждан: сущность, достоинства и проблемы.

120. Банковские риски: виды и подходы к их оценке.

121. Банковский маркетинг: задачи, виды, методы.

122. Банковский надзор за деятельностью банков и направления его совершенствования.

123. Основы организации аудиторской деятельности в банковской системе Российской Федерации.

124. Бухгалтерский учет в коммерческих банках и принципы его ведения.

125. Банковская инвестиционная деятельность: понятие и факторы (объекты, субъекты, ресурсы).

126. Банковские инвестиции и управление ими.

127. Инвестиционное кредитование и проектное финансирование.

128. Лизинг: понятие, виды, методы расчета лизинговых платежей. Формы участия коммерческих банков в лизинговых операциях.

129. Валютное обслуживание юридических лиц. Валютный контроль экспортно-импортных операций.

130. Валютное обслуживание физических лиц.

131. Прибыльность коммерческих банков и управление ею.

132. Денежно-кредитное регулирование: понятие, принципы, органы регулирования и их полномочия.

133. Межбанковские расчеты: виды, принципы осуществления и организации.

134. Меры по предупреждению банкротства банков. Роль АСВ как санатора и ликвидатора.

135. Система централизованных и децентрализованных резервов в банковском управлении.

136. Баланс кредитной организации и принципы его построения.

 

2.3 Учебно-методическое обеспечение
государственного междисциплинарного экзамена

Раздел "Финансы"

Основная литература

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая, третья и четвертая) (с изм. и доп. от 30 сентября, 2 ноября, 2, 21, 28 декабря 2013 г., 12 марта, 5 мая, 23 июня, 21 июля 2014 г.).

2. Налоговый кодекс Российской Федерации (с изм. и доп. от 2 ноября, 28 декабря 2013 г., 3 февраля, 12 марта, 23, 28 июня, 21 июля 2014 г.).

3. Бюджетный кодекс Российской Федерации (с изм. и доп. от 28 декабря 2013 г., 3 февраля, 12 марта, 23, 28 июня, 21 июля 2014 г.).

4. Об акционерных обществах Федеральный закон от 26.12.1995 №208- ФЗ (с изм. и доп.).

5. Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон РФ от 8 февраля 1998 г. №14-ФЗ (с изм. и доп.).

6. Барулин С.В. Финансы: учебник. М.: Кнорус, 2011.

7. Барулин С.В., Ермакова Е.А., Степаненко В.В. Налоговый менеджмент: учебное пособие. М.: Омега, 2008.

8. Басовский Л.Е. Финансовый менеджмент: учебник. М.: ИНФРА-М, 2009.

Дополнительная литература

1. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 30.12.2008 №296- ФЗ.

2. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22.04.1996 №39- ФЗ (с изм. и доп.)

3. Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон от 27.11.1992 №4015-1(с изм. и доп.)

4. Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг: Федеральный закон от 29.07.1998 №136- ФЗ (с изм. и доп.)

5. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений: Закон РФ от 23 февраля 1999 г. №39-ФЗ.

6. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 17.12.2003 г. №173-ФЗ.

7. Александров И.М. Налоги и налогообложение: Учебник.-3-е изд., перераб. и доп.-М.: "Дашков и К", 2010.

8. Алехина О.Е. Долгосрочная финансовая политика: Учеб. пос. Саратов: СГСЭУ, 2008.

9. Алехина О.Е. Финансовый менеджмент. Саратов, СГСЭУ, 2010.

10. Архипов Л.П. и др. Страхование. М.: Финансы и кредит, 2008.

11. Газман В.Д. Ценообразование лизинга. М.: ГУ ВШЭ, 2006.

12. Деева А.И. Финансы и кредит: уч. пособие. М.: Кнорус, 2009.

13. Едронова В.Н., Новожилова Т.Н. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие. М: Магистр, 2007.

14. Ермасов С.В., Ермасова Н.Б. Страхование: учебник. М: Высш. образование, 2008.

15. Инвестиционная деятельность / под ред. Г.П. Позднеева. М.: Кнорус, 2006.

16. Ковалева Т.М. Бюджет и бюджетная политика в РФ. М.: Кнорус, 2006.

17. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. М.: Финансы и статистика, 2006.

18. Котелкин С.В. Международный финансовый менеджмент: учеб. посо-бие. М.: Магистр: ИНФРА-М, 2010.

19. Кузнецов Б.Т. Инвестиции. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.

20. Международные валютные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л.Н. Красавиной. М: Финансы и статистика, 2008.

21. Нешитой А.С. Инвестиции. М.:Дашков и К, 2007.

22. Нешитой А.С. Финансы: учебник. М.: Дашков и Ко, 2008.

23. Прянишникова М.В. Рынок ценных бумаг: уч. пособие. Саратов: СГСЭУ, 2009.

24. Репетун Т.В. Краткосрочная финансовая политика. Саратов: СГСЭУ, 2009.

25. Рынок ценных бумаг / под ред. Е.Ф. Жукова. М., 2007.

26. Рынок ценных бумаг / под ред. В.А. Галанова. М.: Финансы и статистика, 2007

27. Тарасевич Л.С., Гребенников П.И. Теория корпоративных финансов: учебник. М: Высш. шк., 2008.

28. Тихомиров Е.Ф. Финансовый менеджмент. Управление финансами предприятия. М.: Академия, 2006.

29. Финансы / под ред. А.Г. Грязновой. М.: Финансы и статистика, 2007.

30. Финансы и кредит/ под ред. Т.М. Ковалевой. М.: Финансы и статистика, 2006.

31. Финансы организаций (предприятий) / под ред. Н.В. Колчиной. М: ЮНИТИ-Дана, 2009.

32. Финансы: учебник для студентов вузов / Под ред. Поляка Г.Б. М: ЮНИТИ-Дана, 2009.

33. Чернецов С.А. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие. М: Магистр, 2008.

34. Шуляк П.Н. Финансы предприятия. М.: Дашков и К, 2007.

35. Якунина А.В. Ценообразование: учеб. пособие. Саратов, 2009.

Рекомендуемые Интернет-ресурсы

1. Официальный сайт Министерства финансов РФ. URL: http://minfin.ru/ru/.

2. Официальный сайт Казначейства России. URL: http://www.roskazna.ru/.

3. Официальный сайт Правительства Саратовской области. URL: http://www.saratov.gov.ru/.

 

Раздел "Кредит"

Основная литература

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая, третья и четвертая) (с изм. и доп. от 30 сентября, 2 ноября, 2, 21, 28 декабря 2013 г., 12 марта, 5 мая, 23 июня, 21 июля 2014 г.).

2. Бюджетный кодекс Российской Федерации (с изм. и доп. от 28 декабря 2013 г., 3 февраля, 12 марта, 23, 28 июня, 21 июля 2014 г.).

3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 г. №86-ФЗ.

4. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 г. №17-ФЗ.

5. Об акционерных обществах Федеральный закон от 26.12.1995 №208- ФЗ (с изм. и доп.).

6. Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон РФ от 8 февраля 1998 г. №14-ФЗ (с изм. и доп.).

7. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие /О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; под ред. проф. О.И. Лаврушина. 3-е изд., доп. М.: КНОРУС, 2007.

8. Банковское дело: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. 2-е изд. М.: Магистр, 2012.

9. Банковское дело: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2005.

10. Банковское дело: учебник для вузов / под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. СПб.: Питер, 2008.

11. Банковское дело. Управление и технологии: учебник / под ред. проф. А.М. Тавасиева. 3-е изд. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012.

12. Банковский менеджмент: учебник/под ред. О.И. Лаврушина. 3-е изд., перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2010.

13. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Кнорус, 2014.

14. Деньги, кредит, банки: учебник / под. ред. Е.Ф. Жукова. М: ЮНИТИ-Дана,2010,

15. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / под ред. А.Ю. Казака, М.С. Марамыгина. М.: Экономистъ, 2007.

Дополнительная литература

1. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22.04.1996 г. №39- ФЗ (с изм. и доп.)

2. Об ипотеке (залоге недвижимости): Федеральный закон от 16.07.1998 г. №102-ФЗ.

3. О лизинге: Федеральный закон 20.10.1998 г. №164-ФЗ.

4. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 25.02.1999 г. №40- ФЗ.

5. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 г. №177-ФЗ.

6. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 17.12.2003 г. №173-ФЗ.

7. О кредитных историях: Федеральный закон от 30.12.2004 г. №218-ФЗ.

8. О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года: Федеральный Закон от 27.10.2008 г. №175-ФЗ.

9. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.07.2011 г. №161-ФЗ.

10. О потребительском кредите (займе). Федеральный закон от 21.12.2013 г. №353-ФЗ.

11. Об утверждении федеральных правил (стандартов) аудиторской деятельности: Постановление Правительства РФ от 23.09. 2009 г. №696.

12. О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций: Положение ЦБР от 10.02. 2003 г. №215-П.

13. Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группа: Положение ЦБР от 16.12.2003 г. №242-П.

14. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: Положение ЦБР от 26.03.2004 г. №254-П.

15. Об эмиссии и банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт: Положение ЦБР от 24.12. 2004 г. №266-П.

16. Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за соблюдением кредитными организациями: Инструкция ЦБР от 15.07.2005 г. №124-И.

17. Об открытии (закрытии) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам): Инструкция ЦБР от 14.09. 2006 г. №28-И.

18. О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации: Положение ЦБР от 24.04.2008 г. №318-П.

19. Об оценке экономического положения банков: Указание ЦБ РФ от 30.04.2008 г. №2005-У.

20. Об обязательных резервах кредитных организаций: Положение ЦБР от 7.08.2009 г. №342-П.

21. О порядке принятия Банком России решения и государственной реги-страции кредитных организаций и выдаче лицензии на осуществление банковских операций: Инструкция ЦБР от 21.04. 2010 г. №135-И.

22. О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации: Положение ЦБР от 16.07.2012 г. №385-П.

23. О правилах осуществления перевода денежных средств: Положение ЦБР от 19.06.2012 г. №383-П.

24. О платежной системе Банка России: Положение ЦБР от 29.06.2012 г. №384-П.

25. Об обязательных нормативах банков. Инструкция ЦБР от 13.12.2012 г. №139-И.

26. О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации: Инструкция ЦБР от 27.12.2013 г. №148-И.

27. О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III"). Положение ЦБР от 28.12.2012 г.№395-П.

28. Алавердов А.Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. М.: Маркет Д, 2009.

29. Богомолов С.М. Банковский аудит: учебное пособие. Саратов, ССЭИ РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2014.

30. Былинкина В.В. Инвестиции: Экспресс-курс. Саратов, СГСЭУ, 2010.

31. Былинкина В.С. Банковский менеджмент: учебное пособие. Саратов: СГСЭУ, 2004

32. Варламова Т.П., Варламова М.А. Валютные операции: учебное пособие. М: Дашков и Ко., 2011.

33. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. М.: Финансы и статистика, 2006.

34. Кравец Л.Г. Операции коммерческих банков с иностранной валютой: методические материалы к изучению дисциплины. Саратов: СГСЭУ, 2010.

35. Потапова С.В. Деньги, кредит, банки: методические материалы по изучению дисциплины. Саратов: СГСЭУ, 2010.

36. Якунин С.В. Финансовые рынки: учебное пособие. Саратов, ССЭИ РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2014.

 

Рекомендуемые Интернет-ресурсы

1. Официальный сайт Банка России. URL: http://www.cbr.ru/.

2. Официальный сайт Ассоциации российских банков. URL: http://arb.ru/.

3. Сайт "Банки Саратова". URL: http://banki.saratova.ru/.

4. Сайт Информационного агентства Bankir.Ru. URL: http://bankir.ru/.

 

 

Порядок проведения экзамена

Государственный междисциплинарный экзамен по направлению подготовки 080100.62 Экономика профиля "Финансы и кредит" проводится в устной форме.

В билеты государственного междисциплинарного экзамена включаются 3 вопроса, которые выбираются из программы. Ознакомление обучаемых с содержанием экзаменационных билетов запрещается. Обучаемые обязаны готовиться к экзамену, руководствуясь данной программой.

Ответы обучаемых на все поставленные вопросы заслушиваются членами государственной экзаменационной комиссии, каждый из которых выставляет частные оценки по отдельным вопросам экзамена и итоговую оценку, являющуюся результирующей по всем вопросам. Оценка знаний обучаемого на экзамене выводится по частным оценкам ответов на вопросы билета членов комиссии. В случае равного количества голосов мнение председателя является решающим.

 

Критерии оценок

Знания обучаемых на экзамене определяются оценками "отлично", "хорошо", "удовлетворительно", "неудовлетворительно". В критерии оценки, определяющие уровень и качество подготовки выпускника, его профессиональные компетенции, входят:

- уровень готовности к осуществлению основных видов профессиональной деятельности в соответствии с квалификационной характеристикой;

- уровень освоения выпускником материала, предусмотренного рабочими учебными программами дисциплин;

- уровень знаний и умений, позволяющий решать типовые задачи профессиональной деятельности;

- обоснованность, четкость, полнота изложения ответов;

- уровень информационной и коммуникативной культуры.

Критерии выставляемых оценок:

- оценка "отлично" выставляется в том случае, если студент обнаруживает: глубокое, полное знание содержания учебного материала, понимание сущности рассматриваемых явлений и закономерностей, принципов и теорий; умение выделять существенные связи в рассматриваемых явлениях, давать точное определение основным понятиям, связывать теорию с практикой, решать прикладные задачи. Он аргументирует свои суждения, грамотно владеет профессиональной терминологией, связно излагает свой ответ;

- оценка "хорошо" - студент обнаруживает достаточное владение учебным материалом, в том числе понятийным аппаратом; демонстрирует уверенную ориентацию в изученном материале, возможность применять знания для решения практических задач, но затрудняется в приведении примеров. При ответе допускает отдельные неточности;

- оценка "удовлетворительно" - студент излагает основное содержание учебного материала, но раскрывает материал неполно, непоследовательно, допускает неточности в определении понятий, не умеет доказательно обосновать свои суждения;

- оценка "неудовлетворительно" - студент демонстрирует разрозненные бессистемные знания, не выделяет главное и второстепенное, допускает ошибки в определении понятий, беспорядочно, неуверенно излагает материал, не может применять знания для решения практических задач в соответствии с требованиями программы или вообще отказывается от ответа.

Оценки за экзамен объявляются в день сдачи государственного экзамена после коллективного обсуждения членами ГЭК и оформляются протоколом.

 


Эта страница нарушает авторские права

allrefrs.ru - 2019 год. Все права принадлежат их авторам!