Главная Обратная связь

Дисциплины:

Архитектура (936)
Биология (6393)
География (744)
История (25)
Компьютеры (1497)
Кулинария (2184)
Культура (3938)
Литература (5778)
Математика (5918)
Медицина (9278)
Механика (2776)
Образование (13883)
Политика (26404)
Правоведение (321)
Психология (56518)
Религия (1833)
Социология (23400)
Спорт (2350)
Строительство (17942)
Технология (5741)
Транспорт (14634)
Физика (1043)
Философия (440)
Финансы (17336)
Химия (4931)
Экология (6055)
Экономика (9200)
Электроника (7621)






Банк России. Правовое положение. Принцип независимости в деятельности ЦБ РФ



ЦБ является главным звеном денежно-кредитной системы страны, он всегда является органом регулирования, сочетающий черты банка и гос.ведомства.

Правовой статус ЦБ РФ заключается в двойственности прав природы. С одной стороны ЦБ является ЮЛ и может совершать гражданско-правовые сделки с КБ и государством, с другой – ЦБ наделен широкими правами по управлению денежно-кредитной системой РФ.

Принцип независимости деятельности ЦБ РФ – ключевой элемент статуса ЦБ РФ, проявляющийся в том, что ЦБ РФ не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организующий денежное обращение. Свои функции и полномочия, предусмотренные законодательством ЦБ осуществляет независимо от органов власти всех уровней.

УК (3 млрд.руб) и имущество ЦБ является федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом ЦБ РФ осущ-ся самим ЦБ, изъятие и обременение обяз-ми имуществом ЦБ без его согласия не допускается.Гос-во не отвечает по обяз-ам ЦБ РФ, а ЦБ – по обяз-ам гос-ва, если иное не предусмотрено ФЗ-ми.Фин. независимость ЦБ РФ – осущ-т свои расходы за собств.доходы. Получение прибыли не явл. целью деят-ти ЦБ РФ.

Цели деятельности ЦБ РФ:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля

2. развитие и укрепление банковской системы РФ

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов

Функции ЦБ РФ:

1. проведение единой государственной ДКП

2. монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения

3. организация системы платежей и расчетов

4. организация системы рефинансирования

5. банковское регулирование и надзор

6. валютное регулирование и валютный контроль

7. выполнение функций финансового агента Правительства РФ

- кассовое исполнение бюджета

- финансирование инвестиционных и конверсионных программ

8. макроэкономический анализ и прогнозирование

44. Банк России: функции и операции. Осн.статьи пассива и актива баланса ЦБ РФ.

ЦБ является главным звеном денежно-кредитной системы страны, он всегда является органом регулирования, сочетающий черты банка и гос.ведомства.

Функции ЦБ РФ:

8. проведение единой государственной ДКП

9. монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения

10. организация системы платежей и расчетов

11. организация системы рефинансирования



12. банковское регулирование и надзор

13. валютное регулирование и валютный контроль

14. выполнение функций финансового агента Правительства РФ

- кассовое исполнение бюджета

- финансирование инвестиционных и конверсионных программ

8. макроэкономический анализ и прогнозирование

 

Операции ЦБ могут быть активными и пассивными:

Пассивные операции:

1. эмиссия банкнот (от 54 до 85% всех пассивов)

2. обязательные резервы КБ

3. правительственные депозиты

Активные операции:

1. учетно-ссудные операции

- ссуды КБ и государству под залог ценных бумаг

- учетные операции подразумевают покупку ЦБ векселей и государства и банков. Ставка по которой ЦБ предоставляет ссуды КБ и переучитывает их векселя, называется официальной учетной ставкой, или учетной ставкой ЦБ

2. банковские инвестиции – это покупка банком ценных бумаг. Инвестиции ЦБ состоят из вложений в государственные Ценные бумаги. Покупка государственных обязательств является одним из самых распространенных методов кредитования правительства

3. операции с золотом и инвалютой.

ЦБ РФ состоит из:

1. центральный аппарат, т.е. департамент по основным направлениям деятельности;

2. территориальные учреждения

3. в системе территориальных учреждений присутствуют Региональные Центры Информации, Расчетно-Кассовые Центры.

4. полевые учреждения

45.ДКП ЦБ: сущ-ть, цели, типы, напрвления.

Денежно-кредитная пол-а ЦБ. -это сост. часть эк-й политики гос-ва.

Эк. пол-а-генеральная линия действий и сов-ть мер, проводимых прав-ом от лица гос-ва в области произ-ва, распред-я, обмена, потребл-я. накопл-я, экспорта, импорта эк-го родукта в стране.

Ден-кред-я полит-а-сов-ть мероприятий, направл-х на изменение ден. массы в обращении, объем кредитов, уровня % ставок и др-х показ-й ден-о обращ-я и рынка ссудных кап. Цель-регулиров-е эк-и посредствам воздействия на сост-е ден. образ-я и кредита.



Эк-ая пол-а:

-бюдж-о-нал-я (фискальная)

-ден-крд-я

-внешне эк-я полит-а

-структурная пол-а.

ЦБ-основной проводник ДКП, орган, осущ-й ден-о-кред-е регулирование.

Конечные цели ДКП-глобальные макроэк. цели, кот-е явл. постоянными д/эк-и всех стран с рыночной эк-й. К ним относ. обеспечение стабильности цен (низкая инф-я), полная занятость, рост реального объема произ-ва, равновенсие плат. баланса.

Промежуточные цели ДКП-более конкретные и доступные цели, кот. ставятся при проведении текущей ДКП. Их постановка явл. ср-м достижения конечных целей. В практике ЦБ-ом применяются такик промежуточные цели, как ден. масса, ставка %, вал. курс.

Основным объектом ДКП является денежная масса.

Инструменты и методы ДКП

Инструменты ДКП-сов-ть мер, с помощью кот-х осущ-я корректировка промеж-х целей (миним-е резервы, операции на открытом рынке, ставки по опреац-м ЦБ и др-е).

Ден. масса-осн-й объект ден-кред. регулирования.

Понятие ден. массы в практике ден-кред-о регулир-я тесно связано с понятем «ден-е предлож-е», означ-м общий объем доступных плат. ср-в в страны.

ЦБ-и опред-т целевые ориентиры (таргеты) роста ден. массы в обращении-такая практика получила название «ден-е таргетрование».

Целевые ориентиры устан-я виде контрольных цифр (Фр-я), в виде диапозона («вилки»-РФ, США), в виде прогноза (Япония).

Методы и инструменты ДКП.

Методы ДКП-способы воздействия на ориентиры ДКП,осущ-е по средствам ориентирования опред-х инструментов ДКП.

Инструменты ДКП-тесно связанные с целевыми ориентирами ДКП показатели, наход-я в сфере воздействия ЦБ как органа ден-кред-о регулирования, велич-а кот-х м.б. достаточно быстро скорректирована.

Методы ДКП:

-администрат-е (прямые/методы прямого контроля)-различного рода директивы, предприсания, инструкции ЦБ, напрвленные на ограничение сферы деят-ти кред-х орган-й.

-экон-е (косвенные, рыночные).

Администрат-е методы:

-квотрование отдельных видов операций

-введение лимитов на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кред-х рес-в.

-ограничение на открытие филиалов и отделений

-опред-е % ставок и видов обеспеч-я

-прямой контроль над рыночными ставками ком-х банков.

Эк-е методы ДКП:

3 основ-е группы:

-нас-е (не явл-я ф-й ЦБ)

-нормативное

-корректирующее

Нормативные методы:все виды отчислений и коэф-ов, обя-х д/исполнения и установлен-х в виде норматива:

-отчисления в фонд обяз-х резервов;

-коэф-ты и нормативы, установл-е д/КО

Корректирующ методы:осущ-я путем проведя- кред-х операций ЦБ, операций с цен. бум., п-р:

-% ставки

-опреац-и на открытом рынке

-вал-е интервенции.

Осн.инструменты ЦБ: %ставки по операциям ЦБ; нормативы обязательных резервов, депонированных в ЦБ; операции на открытом рынке; рефинансир-ие кредитных орг-ций; валютные интервенции; установлении ориентиров роста денеж.массы; эмиссия облигаций от своего имени.
47.Особенности ДКП ЦБ РФ на современном этапе.

Методы ДКП:

-администрат-е (прямые/методы прямого контроля)-различного рода директивы, предприсания, инструкции ЦБ, напрвленные на ограничение сферы деят-ти кред-х орган-й.

-экон-е (косвенные, рыночные).

Администрат-е методы:-квотрование отдельных видов операций-введение лимитов на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кред-х рес-в.-ограничение на открытие филиалов и отделений-опред-е % ставок и видов обеспеч-я-прямой контроль над рыночными ставками ком-х банков.

Эк-е методы ДКП:

3 основ-е группы:-нас-е (не явл-я ф-й ЦБ)-нормативное-корректирующее

Нормативные методы:все виды отчислений и коэф-ов, обя-х д/исполнения и установлен-х в виде норматива:

-отчисления в фонд обяз-х резервов;

-коэф-ты и нормативы, установл-е д/КО

Корректирующ методы:осущ-я путем проведя- кред-х операций ЦБ, операций с цен. бум., п-р:-% ставки;-опреац-и на открытом рынке; -вал-е интервенции.

Осн. инструменты ЦБ:

1.% ставки по оперц-м Банка Рос.

2.нормативы обяз-х рез-в, депонир-х в Банке Рос. (резер-е требования0

3.Операции на открытом рынке

4.Рефинансир-я кред-х орган-й

5.Вал-е интервенции

6.Установл-е ориентиров роста ден. массы

7.Прямые кол-е огранич-я

8.Эмиссия облигаций от своего имени.

Типы монет-й пол-и.

1.Рестикционная(огранич-я):

-пол. «дорогих ден.» напрвлена на огранич-е ден-кред-й эмиссии, ужесточение условий и ограничение объемов кред-х операц-й коммерч-х банков и повышение уровня % ставок. Цели: сдержание инф-и, оздоровление плате. баланса, сглажив. циклич-х колебаний деловой активности в перида эк-х подъемов, сопровожд-х «переговором» конъюнктуры рынка.

2.Экспансионистская(распространение)

пол-а «деш-х ден.», означ-т расширение масштабов кредит-я, ослабления контроля за приростам кол-ва ден. в обращении, пониж-я уровня % ставок.

Цели: стимулиров-е деловой активности и эк-го роста, сокращ-е безработицы.

% полит. ЦБ РФ

Выраж-я в установлении и переодич-м пересмотре офиц-х базовых ставок ЦБ, а также ставок по его основным операциям.

Регулируя уровень ставок, ЦБ влияет на величину ден. массы в стране, способствует увелич-ю/сокращ-ю спроса ком-х банков на кредит.

При осущ-и % пол-и ЦБ чсходя из того, что он может оказывать только опосредованное влияние на % ставки ком-х банков с помощью регулир-я % ставок по операц-м ЦБ и динамики ден. предложения.

- % увелич-я-ликвидность в банк-й сист. уменьш.-М2 уменьш-я(рестрикция)

- % уменьш-я-ликвидн-ть в банк-й сист. увелич-я – М2 увелич-я.(экспансия)

 

 


Эта страница нарушает авторские права

allrefrs.ru - 2019 год. Все права принадлежат их авторам!