Главная Обратная связь

Дисциплины:

Архитектура (936)
Биология (6393)
География (744)
История (25)
Компьютеры (1497)
Кулинария (2184)
Культура (3938)
Литература (5778)
Математика (5918)
Медицина (9278)
Механика (2776)
Образование (13883)
Политика (26404)
Правоведение (321)
Психология (56518)
Религия (1833)
Социология (23400)
Спорт (2350)
Строительство (17942)
Технология (5741)
Транспорт (14634)
Физика (1043)
Философия (440)
Финансы (17336)
Химия (4931)
Экология (6055)
Экономика (9200)
Электроника (7621)






ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ И ПРОЧИХ ДОХОДОВ НА КАРТ-СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА И ЕГО СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ



5.1. Прием и проверку представленных плательщиками платежных поручений и списков для зачисления денежных средств на карт-счета физических лиц осуществляет работник службы пластиковых карточек или специалист структурного подразделения учреждения Банка (далее – исполнитель), в соответствии с должностной инструкцией наделенный такими полномочиями.

5.2. Платежные поручения и списки на зачисление заработной платы и прочих доходов на карт-счета физических лиц оформляются в соответствии с требованиями, изложенными в п. 3.3 настоящего Положения.

5.3. Порядок работы исполнителя учреждения Банка при приеме и проверке поступивших от плательщика документов для зачисления заработной платы и прочих доходов на карт-счета физических лиц аналогичен порядку приема и проверки платежных поручений и списков для зачисления заработной платы и прочих доходов на расчетные (текущие), вкладные счета физических лиц, изложенному в п. 3.4 настоящего Положения.

5.4. Исполнителю, осуществляющему зачисление денежных средств на карт-счета, оформляется право доступа в ПО «Операционный день банка» для просмотра движения средств по соответствующим лицевым счетам балансового счета 3812 «Расчеты по операциям с чеками и банковскими пластиковыми карточками» и балансового счета 8131 «Комиссионные доходы по операциям с банковскими пластиковыми карточками» без осуществления по ним операций.

Операции по зачислению денежных средств на карт-счета и по возврату незачисленных сумм оформляются документами, указанными в п. 3.5 настоящего Положения, сформированными исполнителем в электронном виде.

5.5. Для отражения в бухгалтерском учете операций зачисления заработной платы и прочих доходов на карт-счета физических лиц используются балансовые счета:

3014 «Текущие (расчетные) счета физических лиц»;

3812 «Расчеты по операциям с чеками и банковскими пластиковыми карточками»;

8131 «Комиссионные доходы по операциям с банковскими пластиковыми карточками».

Порядок отражения в бухгалтерском учете операций с использованием дебетовых банковских пластиковых карточек осуществляется в соответствии с приложением 1 к Правилам № 18.16.

5.6. Хранение документов, послуживших основанием для составления первичных учетных документов по операциям зачисления заработной платы и прочих доходов на карт-счета физических лиц, осуществляется в порядке, предусмотренном локальными нормативными правовыми актами Банка, указанными в п. 3.8 настоящего Положения.



 

С утверждением настоящего Положения утрачивает силу Положение о выплате заработной платы и прочих доходов физических лиц через учреждения АСБ «Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 12.09.2001 (протокол № 36.5).

 

 

Департамент розничного бизнеса

 

Приложение 1

(примерная форма)

 

 

ДОГОВОР №

на обслуживание по зачислению и выплате сумм _________ физическим лицам

(вид дохода)

 

г. __________________ «____» _________ 20__ г.

 

___________________________, именуемое в дальнейшем «Плательщик»,

(наименование юридического лица)

в лице ______________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного лица)

действующего на основании ____________________________, с одной стороны,

(наименование документа, определяющего полномочия)

и Открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________,

(должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного лица Банка)

действующего на основании ____________________________, с другой стороны,

(наименование и реквизиты документа, определяющего полномочия)

заключили между собой настоящий договор о нижеследующем:

 

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязательства оказывать услуги по зачислению сумм ______________________________ на текущие (расчетные), вкладные счета

(вид дохода)

получателей денежных средств (далее – счета получателей) и выплате указанных сумм, а Плательщик обязуется оплатить данные услуги.

 

2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Плательщик обязуется:



2.1.1. перечислять на соответствующие счета обособленных подразделений Банка суммы ______________ для последующего зачисления на

(вид дохода)

действующие счета получателей;

2.1.2. представлять в обслуживающий банк платежное поручение на перечисление сумм _______________ на соответствующие счета обособленных

(вид дохода)

подразделений Банка.

В платежном поручении в графе «Назначение платежа» указать наименование платежа, период за который проводится платеж, номер и дату настоящего договора и прилагаемого к платежному поручению списка (если он представляется).

При перечислении денежных средств в пользу нескольких получателей к платежному поручению прилагается один экземпляр (оригинал) списка получателей, которым перечисляются суммы _______________.

(вид дохода)

На первом листе списка должна быть запись: «Приложение к платежному поручению от (число, месяц, год) № __». В заглавии списка должны быть указаны: номер и дата списка, наименование Плательщика, номер структурного подразделения Банка, вид перечисления, период выплаты; в тексте – фамилия, имя, отчество (полностью) и номер счета получателя денежных средств, сумма к зачислению.

Список, как и платежное поручение, должен быть подписан лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке, и заверен оттиском печати Плательщика.

Если список составлен на нескольких листах, то подписями и оттиском печати Плательщика заверяется каждый лист списка.

Плательщик несет ответственность за достоверность содержащейся в списках информации и соответствие общей суммы средств, подлежащих зачислению физическим лицам согласно списку, сумме платежного поручения;

2.1.3. уплачивать Банку вознаграждение за оказываемые услуги в размере ____ процентов от перечисленной суммы.

Вознаграждение Банку за оказываемые услуги перечисляется отдельным платежным поручением, которое представляется в обслуживающий банк вместе с платежным поручением на перечисление сумм _______________.

(вид дохода)

Обязательство Плательщика по уплате Банку вознаграждения за оказываемые Банком по настоящему Договору услуги, считается исполненным, если вознаграждение уплачено Банку в день зачисления на счет Банка (на счет его обособленного подразделения) сумм _______ для последующего зачисления

(вид дохода)

на действующие счета получателей.

2.2. Банк обязуется:

2.2.1. зачислять на действующие счета получателей суммы ________ не позднее следующего банковского дня после поступления денежных средств на соответствующий счет обособленного подразделения Банка;

2.2.2. организовать через структурные подразделения Банка выплату денежных средств по требованию получателей;

2.2.3. обеспечить сохранность денежных средств и тайну вклада в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

2.2.4. при изменении расчетных реквизитов обособленных подразделений Банка (счета для перечисления сумм денежных средств) в течение пяти дней информировать об этом Плательщика.

 

3. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

3.1. Банк имеет право в одностороннем порядке изменить размер вознаграждения, уплачиваемого в пользу Банка, предупредив об этом Плательщика в письменной форме за один месяц.

3.2. Споры, возникающие между сторонами договора, разрешаются путем переговоров, а в случае недостижения согласия – в судебном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

 

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. Ответственность сторон по настоящему договору определяется в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

4.2. В случае невыполнения обязательств, предусмотренных п. 2.2.1 настоящего договора, Банк уплачивает Плательщику пеню в размере 0,15 (ноль целых пятнадцать сотых) процента от несвоевременно зачисленной на счета сумм _______________ за каждый день просрочки.

(вид дохода)

4.3. За ненадлежащее (в том числе несвоевременное) исполнение Плательщиком обязательства по уплате Банку вознаграждения Плательщик уплачивает Банку пеню в размере 10 (десяти) процентов от суммы не пере­численного вознаграждения за каждый день просрочки.

 

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ЕГО ИЗМЕНЕНИЕ И РАСТОРЖЕНИЕ

5.1. Договор вступает в силу с момента его подписания сторонами.

5.2. Настоящий договор заключается на неопределенный срок.

5.3. Договор может быть расторгнут одной из сторон с письменным предупреждением другой стороны за один месяц до даты предполагаемого расторжения договора.

5.4. Договор составлен в двух экземплярах одинаковой юридической силы, по одному для каждой стороны.

5.5. Всякое изменение или дополнение условий настоящего договора допускается только по соглашению сторон, за исключением случаев, предусмот­ренных законодательством и (или) настоящим договором, и оформляется путем заключения дополнительного соглашения, подписанного уполномоченными представителями обеих сторон, которое с момента заключения является неотъемлемой частью настоящего договора.

 

6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

ПЛАТЕЛЬЩИК БАНК

Почтовый индекс, адрес Почтовый индекс, адрес

Текущий (расчетный) счет Субкорреспонденсткий счет

в банке __________, код ___ _____________, код ___

(Ф.И.О., подпись руководителя, (Ф.И.О., подпись руководителя,

печать) печать)

 

«___» _______________ года «___» ___________ года

 

 

Приложение 2

 

 

СООБЩЕНИЕ № ___

«____» ______________ 200__ г.

отделению № ______________________________________________

(наименование отделения, которому направляется сообщение)

 

Зачислите на лицевые счета физических лиц поступившие денежные средства в белорусских рублях
№ п/п Дебет счета Кредит счета На основании платежного поручения
№ платежного поручения Дата платежного поручения Сумма платежного поручения
Всего:          
В том числе:          
           

 

Зачислите: ________________ белорусских рублей.

(сумма прописью)

 

 

Ответственный исполнитель (Ф.И.О.) ____________ (подпись)

 

 

Приложение 3

 

 

ЖУРНАЛ

представления списков на зачисление заработной платы и прочих доходов в ____________________________________________

(указать учреждение Банка, его структурное подразделение)

 

№ п/п Дата Время Наименование плательщика В каком виде и в каком количестве переданы списки (человек и общая сумма) Передал (Ф.И.О. представителя плательщика, подпись) Получил (Ф.И.О. работника структурного подразделения учреждения Банка, подпись)

 

 

ЗАВЕРИТЕЛЬНАЯ НАДПИСЬ

 

В настоящем журнале пронумеровано, прошнуровано

и скреплено печатью учреждения Банка ____________

________________________________________ листов

(цифрами и прописью)

с № _____________ по № ____________ включительно.

 

 

Руководитель

учреждения Банка ______________________________

(подпись, Ф.И.О.)

«____» ______________________ 200__ г.

 

 

Приложение 4

 

 

ЖУРНАЛ

возврата плательщикам электронных документов на магнитном носителе информации

 

№ п/п Дата Время Наименование плательщика Что передано Получил (Ф.И.О. представителя плательщика, подпись) Передал (Ф.И.О. работника структурного подразделения учреждения Банка, подпись)

 

 

ЗАВЕРИТЕЛЬНАЯ НАДПИСЬ

 

В настоящем журнале пронумеровано, прошнуровано

и скреплено печатью учреждения Банка ____________

________________________________________ листов

(цифрами и прописью)

с № _____________ по № ____________ включительно.

 

 

Руководитель

учреждения Банка ______________________________

(подпись, Ф.И.О.)

«____» ______________________ 200__ г.

 

 

ОГЛАВЛЕНИЕ

 

ПОЛОЖЕНИЕ. 1

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 2

2. ПОДГОТОВКА И ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ И ВЫПЛАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ.. 3

3. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ И ПРОЧИХ ДОХОДОВ НА СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ (КРОМЕ КАРТ‑СЧЕТОВ) В УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА.. 6

4. ОРГАНИЗИЦИЯ РАБОТЫ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ И ПРОЧИХ ДОХОДОВ НА СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ (КРОМЕ КАРТ-СЧЕТОВ) В СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКА.. 10

5. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ И ПРОЧИХ ДОХОДОВ НА КАРТ-СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА И ЕГО СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ.. 12

Приложение 1 Договор на обслуживание по зачислению и выплате сумм (вид дохода) физическим лицам. 14

Приложение 2 Сообщение. 17

Приложение 3 Журнал представления списков на зачисление заработной платы и прочих доходов. 18

Приложение 4 Журнал возврата плательщикам электронных документов на магнитном носителе информации. 19

 


[1] Расчетный (текущий) счет клиента или иной счет, режим использования которого в соответствии с законодательством Республики Беларусь позволяет осуществлять перечисле­ние денежных средств для выплаты физическим лицам заработной платы и прочих доходов.

[2] Отдельный лицевой счет по учету депонированных сумм.


Эта страница нарушает авторские права

allrefrs.ru - 2019 год. Все права принадлежат их авторам!